Accueil > VGScore > Présentation
Evaluation du risque
Vous souhaitez évaluer un risque de blanchiment
Une méthodologie précise et détaillée
L'évaluation du risque de blanchiment d'une transaction commerciale ou financière doit être la pierre angulaire de votre dispositif de sécurité financière. Les critères qui rentrent en jeu lors de cette évaluation dépendent à la fois de votre activité professionnelle et des paramètres intrinsèques de la transaction financière à analyser. Ils se décomposent comme suit:
1 : Identification de votre client
         Contrôle de son identité au moyen d'une pièce d'identité probante (CNI, Passeport, …)
    1. Vérification de son adresse (facture, quittance, ...)
    2. Contrôle de sa nationalité
    3. "Personne Exposée Politiquement" (PEP)
    4. ...
2 : Profil de la transaction
         Le montant de la transaction dépasse t-il 15.000 € ?
    1. Le client est-il le bénéficiaire effectif de la transaction ?
    2. Le payeur est-il le client ou s'agit t-il d'une personne différente ?
    3. Connaissez vous l'origine des fonds ?
    4. Avez-vous estimé le niveau de revenus de votre client ?
    5. …
Retour Accueil English version