La lutte contre le financement du terrorisme consiste à empêcher le financement de toutes actions menées par des individus ou des groupes de personnes qui ont pour objectif de perpétrer des actions de destruction contre des personnes ou des biens. Le législateur a transcrit dans la loi des mesures visant à condamner les opérations de financement du terrorisme pour tenter de combattre ce fléau.

Les 9 recommandations spéciales du GAFI ont été rédigées en ce sens, et les pays ont adapté leur arsenal législatif et juridique national pour criminaliser le financement du terrorisme.

Alors que le blanchiment des capitaux est une opération financière qui vise à cacher l’origine des fonds, le financement du terrorisme, au contraire, utilise des techniques pour tenter de cacher la destination des fonds. A noter que les fonds utilisés pour financer le terrorisme peuvent être d’origine tout à fait légale.

La lutte contre le financement du terrorisme s’effectue par filtrage par rapport à des listes de sanctions officielles pour assurer l’identification et le contrôle du donneur d’ordre et du destinataire effectif de la transaction. Une liste de pays , de produits et d’activités sous embargo complète l’arsenal juridique et réglementaire.

La lutte contre le financement du terrorisme représente aujourd’hui un des moyens les plus efficaces pour prévenir son développement.