La sécurité financière a pour objectif de définir le champ d’application des différentes obligations réglementaires au regard des risques encourus par une profession dans l’usage frauduleux de ses services et/ou de ses produits à des fins de blanchiment des capitaux et/ou de financement du terrorisme.

L’origine des fonds introduits dans les circuits de blanchiment des capitaux sont de 2 natures :

• L’argent noir, issu des crimes tels que trafic de drogue, frafic d’armes, trafic d'organes, contrebande, contrefaçon, escroquerie, extorsions de fonds, grand banditisme, vols, racket, prostitution, esclavagisme, travail des enfants, enlèvements, …
• l’argent gris, issu des délits tels fraude fiscale, trafic d’influence, abus de biens sociaux, délit d'inités, ...

Selon le Fonds Monétaire International (FMI), le volume annuel des opérations de blanchiment d’argent noir dans le monde représente entre 2% et 5% du PIB mondial soit entre 1.200 et 3.000 milliards de Dollars US. Si l’on intègre les circuits liés à l’argent gris le montant s’élèverait à environ 5.000 milliards de Dollars US, soit 1.8 fois le PIB de la France.